Дефолт в США 2023: новости и последствия для инвесторов

Как стало известно в начале этого года, очередной установленный потолок госдолга США оказался исчерпан. Это означает, что уже в июне – октябре возможен дефолт в США 2023. Конечно, власти страны постараются сделать всё, чтобы его избежать. Ведь неспособность платить по своим обязательствам возникала у американского правительства и ранее много раз. Однако, сейчас ситуация приобретает принципиальные отличия, которые в перспективе могут реально привести к дефолту США.

Будет ли дефолт в США в 2023 году?

Если американские политики в ближайшее время не смогут договориться о вариантах решения проблемы, то с июня по октябрь 2023 года становится возможным технический дефолт в США.

Новости и возможные пути решения проблемы

Как показывают последние новости, наиболее вероятными являются 3 варианта, как избежать технического дефолта в стране.

1. Очередное увеличение потолка госдолга видится самым простым, на первый взгляд, решением данной проблемы.

Однако, в настоящее время в Конгрессе США назревает конфликт из-за того, что республиканцы отказываются поднимать планку госдолга и требуют сокращения расходов бюджета.

Всё дело в долгосрочных последствиях для экономики. Ведь по сути сейчас американская экономика представляет собой гигантский «мыльный пузырь».

Так, расходы на конец текущего года по оплате госдолга приближаются уже к 4% от ВВП. А сам госдолг США 2023 составляет около 130% от ВВП. Что является беспрецедентным за всю историю и само по себе указывает на начавшуюся рецессию американской экономики.

Понимая это, республиканцы настаивают на сокращении расходов бюджета и развитии реального сектора экономики.

2. Выпуск платиновой монеты номиналом в 1 триллион $ для покрытия части бюджетных расходов.

Такой вариант также сейчас обсуждается в правительстве. Это позволило бы избежать поднятия потолка госдолга. Но по словам министра финансов Йеллен, монету может не принять ФРС США. Так что он пока остаётся под вопросом.

3. Компромиссом может являться переход на процентное соотношение измерения госдолга от ВВП страны.

В этом случае отпадёт необходимость в принятии законов об увеличении госдолга США в абсолютном выражении.

Полезно знать: Рефинансирование и реструктуризация — в чём разница?

Например, в последний раз Байден подписал закон об увеличении потолка госдолга на 2,5 трлн. $ в конце 2021 года. Эти деньги американское правительство уже потратило к настоящему времени и сейчас нуждается в новых деньгах.

4. На худой конец, если политики так и не смогут договориться в ближайшее время о конкретном способе решения проблемы с госдолгом, некоторые представители власти допускают просто очередное печатание новых денег.

Хотя такой вариант перечеркнёт все усилия ФРС США по снижению инфляции в стране.

Какой бы вариант ни выбрали политики в ближайшие месяцы, это не решит назревающие проблемы в американской экономике в более долгосрочной перспективе.

Что будет, если США объявят дефолт

Технический дефолт в Штатах не так страшен, как в других странах, поскольку американский госдолг измеряется национальной валютой, которую выпускают сами же власти США. В отличие от других стран, которые имеют обязательства по выплате в долларах перед МВФ и другими кредиторами.

Поскольку современная мировая экономика основана именно на американском долларе, то, как ни парадоксально, в случае кризиса и объявления дефолта в США 2023, спрос на доллар усилится в других странах.

В самих Штатах при этом возможны кратковременные задержки в выплатах по гособязательствам и сокращение финансирования госпрограмм:

• — зарплаты бюджетникам и бюджетные расходы, особенно в военной сфере;
• — выплаты по казначейским облигациям и уплата процентов по госдолгу;
• — расходы на соцобеспечение, а также реинвестирование за счёт пенсионных, медицинских фондов и др.;
• — усугубление банковского кризиса.

Материал по теме: Банкротство банков в США – причины и последствия

Всё это в совокупности может привести к повышенной волатильности на фондовых рынках.

Возможные последствия дефолта в США 2023: что делать инвесторам

В случае, если США объявят дефолт, что маловероятно на этот раз, мировую экономику ждёт глобальный финансовый кризис.

Скорее всего, американское правительство прибегнет к очередному способу, так или иначе, повысить потолок госдолга в 2023 году.

Однако, в более долгосрочной перспективе дефолт США становится действительно возможен. Причём, этот период в принципе может быть «не за горами» — примерно к 2025 г.

Весь вопрос в доверии к национальной валюте – американскому доллару, от которого уже начал отказываться ряд стран. Пока этот процесс только начался, соответственно, потребует некоторого времени.

Полезный материал: Советы по рефинансированию кредита – плюсы и минусы

Кроме того, даже некоторые американские штаты в последнее время предпринимают попытки выйти из состава США и перейти на свою валюту. Что также указывает на серьёзные проблемы для экономики Штатов в перспективе нескольких лет.

В ближайший опасный период с июня по октябрь, когда возможен технический дефолт в США 2023, инвесторам в других странах, в частности России, рекомендуется:

• — не держать по возможности акции;
• — использовать российские облигации в рублях;
• — пересидеть ближайший кризис в долларах, так как на сегодня всё ещё доллар является мировой валютой;
• — либо инвестировать в драгметаллы и сырьё: золото, платину, нефть и др.

Это общие рекомендации для тех, кто имеет опыт в инвестировании. При выборе конкретных точек входа/выхода на рынке есть свои нюансы, – это материал отдельной темы.

А вы что думаете о возможности дефолта в США 2023? Насколько вероятен новый кризис, и когда всё-таки возможен дефолт США? – Пишите в комментариях и поделитесь ссылкой на статью с друзьями.